非法集資披上“數(shù)字化”外衣 廣大投資者要仔細(xì)辨別

太原新聞網(wǎng)  2025/08/08

面對(duì)“互聯(lián)網(wǎng)金融”“電子金融”“數(shù)字金融”等新興業(yè)態(tài)的熱潮，一些不法分子打著“區(qū)塊鏈”“虛擬幣”“云養(yǎng)殖”“金融茶”等旗號(hào)，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，并在短時(shí)間內(nèi)卷款跑路，給投資者帶來巨大損失。近日，山西省防范和打擊非法集資公眾平臺(tái)發(fā)布普法提示，此類詐騙利用人們對(duì)新興經(jīng)濟(jì)形態(tài)的好奇心和追逐潮流的心態(tài)，以看似前沿的投資項(xiàng)目為餌，實(shí)則編織一場(chǎng)空洞無物的財(cái)富幻象。廣大投資者要擦亮雙眼，仔細(xì)辨別。

不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，設(shè)立虛擬貨幣虛假交易平臺(tái)，通過部分交易使用戶獲取利潤，贏得用戶信任，或者以“有償代控虛擬幣”為噱頭，通過小額返利來誘使投資者加大投資。在吸引投資者進(jìn)入后，拒絕大額提現(xiàn)，當(dāng)投資人數(shù)達(dá)到一定的數(shù)量后，卷款而逃。

不法分子打著“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”的旗號(hào)，通過互聯(lián)網(wǎng)、電話宣傳、組織聚餐旅游和參觀養(yǎng)殖場(chǎng)等方式虛假宣傳，誘導(dǎo)投資者線上認(rèn)養(yǎng)農(nóng)田、牛羊，承諾可獲得高額回報(bào)，到期后卻卷錢跑路。

不法分子打著“金融茶”“理財(cái)茶”銷售高端茶葉的名義，承諾一定期限后以本金加利息的方式予以回購。這類業(yè)務(wù)模式往往脫離商品交易實(shí)質(zhì)，包裝成為一種追求高額回報(bào)的投資理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)際涉嫌詐騙或非法集資等行為。

提醒投資者，不要輕易相信所謂的高息“理財(cái)”，要看融資合法性，是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，是否取得相關(guān)金融牌照，有沒有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目資金的投向去向，獲取利潤的方式等。另外，還要多考慮自己是否真正了解產(chǎn)品，以及產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律，避免頭腦發(fā)熱上當(dāng)。